Khanmigoソクラテス式問答・学而思双引擎・河合塾駿台──2024年上半期の塾倒産最多と5役割再設計

2026 年、学習塾の経営は「AI で個別指導の単価をどう動かすか」「集団指導から個別指導へのシフトでどう生き残るか」「文部科学省・教育委員会との連携でどう先生方の信頼を得るか」「Khanmigo・Duolingo・学而思の海外勢にどう対抗するか」という、5 年前にはなかった問いに直面しています。河合塾・駿台・東進・代々木・四谷大塚・サピックス・浜学園・希学園・能開センター・栄光ゼミナール・スクールIE・ITTO 個別指導学院など、業界は集団指導から個別指導へ大きく軸を移し、AI による「オーダーメード学習」が新規参入を増やしています（ビヨンド入退くんコラム「【塾業界】市場規模から見る現状と今後の動向【2026 年最新】」）。文部科学省の訂正資料の令和3年度調査と令和5年度調査の訂正版を比べると、公立小学校の全児童を対象にした年間の平均学習塾費は減少しており、単に「前回から大幅に増加」とはしません。塾代を支出した家庭だけの平均、全児童の平均、学校外活動費や学習費総額は別の指標です。矢野経済研究所の2025年調査も、2024年度の教育産業全体の事業者売上高と学習塾・予備校分野を分け、前者の拡大に対し後者は停滞傾向と説明しています。教育産業全体の増加や翌年度予測を、塾市場の継続拡大や2026年の確定実績とは読みません。東京商工リサーチの2024年7月8日付調査は、2024年1〜6月の学習塾倒産が2000年以降の上半期比較で最多だったという集計です。年間や2026年の最多記録とは区別し、同調査が説明する新規参入と競争激化、M&A・FC再編を、それぞれの時点・対象に沿って評価します。中国の教育AI推進計画、学而思の「双引擎」による学習機向けの構想、学科・非学科の校外教育の監督は別の枠組みです。学習製品の技術説明から、塾の営業許可や双減政策の一律解除を導かず、対象製品・実装時点と政策の対象を分けます。（外国ソースを引用する場合は、日本の学習指導要領・教育基本法・学校教育法・特定商取引法の特定継続的役務提供（学習塾・家庭教師等）の文脈で、契約期間・総額・提供内容・対象者を確認する必要があります。通信教育の名称やオンラインでの提供だけで連鎖販売取引に分類せず、通信販売・連鎖販売の要件とも区別します）。本稿は、学習塾経営者、教室長、講師（集団指導・個別指導・家庭教師）、教材開発担当、塾のフランチャイズ本部、EdTech 事業者、教育委員会・公教育の AI 推進担当の読者を対象に、業界に明日入る AI を業務語彙で整理します。

個別指導シフトと M&A 再編──2024年上半期の塾倒産最多とFC加盟

学習塾の経営では、(1) 集団指導と個別指導の構成、(2) M&Aによる再編、(3) FC加盟による新規開業、(4) 2024年上半期に上半期比較で最多となった倒産と参入・競争、(5) 個別指導の費用と採算、という5つの論点を分けて評価します。過去の倒産集計、保護者の支出と自塾の単価・売上の推移は同じ指標ではありません。個別指導は集団指導より費用が高くなる傾向で売上の上限が伸びやすく、AI 補助で講師 1 人あたりの担当生徒数を増やせれば収益構造を変えられます。AI が効くのは、(a) 生徒個別の苦手単元自動診断、(b) 個別宿題の自動生成、(c) 添削の AI 補助、(d) 保護者面談の議事録自動文書化、(e) 講師の指導品質を測る AI 評価、の 5 領域です。読者の所属が塾経営者・教室長の場合、自塾の集団・個別の構成比、生徒 1 人あたりの講師時間、講師の平均給与、月謝の単価を 12 か月で棚卸し、AI 投資の効果を月商換算で測定する設計が現実的です。

Khanmigo・Khan Academy・Duolingo Max──米欧のAI学習支援の設計と企業ごとの展開

Khan AcademyのKhanmigoは、教師向けの授業準備支援と、学習者が問いを通じて答えを見つける個別学習支援を説明しています。Duolingoの会話練習の説明も、Duolingo Max等の自社サービスの例です。各社の製品設計を米欧全体の必須標準や、一律の教育効果・サブスクリプション収益の増加原因とはしません。Khanmigoは直接答えだけを渡すことより学習者の思考を促す設計で、数学・科学・歴史・コンピューティング等のコンテンツと連携します。対象学年・科目、教師用・生徒用のアクセスは個別に確認します。Cheggは2023年第1四半期の決算説明で、ChatGPTへの関心増が新規顧客の成長率に影響しているという当時の経営者の見方と、CheggMateをOpenAIと協力して発表したことを説明しました。減収のすべてを単一要因とすることや、CheggMateが現在の再建策をすべて担うという説明とは分けます。2026年第2四半期の決算説明では、学習支援・スキル教育・語学の能力を雇用につながるサービスへ統合する方向と、新サービスの段階的な展開計画を述べています。2023年の製品発表、2026年の企業戦略、実績と今後の計画は別です。市場の拡大も、調査年・対象と推計方法を示して評価します。日本側の学習塾は、Khanmigo の「答えを直接与えない」設計思想を学び、自塾の AI 補助でも「思考を引き出す問答」を講師と AI で分担する設計が、教育の本質を守る現実解です。

中国「人工智能 + 教育」行動計画と学而思「双引擎」──双減後の教培業

中国の「人工智能＋教育」の推進計画、企業のAI学習製品、校外教育の監督は、主体と対象が異なります。教育AIを推進することから、学科類の塾を一律に解禁することや、学科の授業をすべてAIに置き換えることは導きません。学而思の「双引擎」を比較する際は、対象機種と版、問題への応答例、学習者への問いかけの方法を製品資料で確認します。学習機ごとの設計を、すべての大規模モデルが答えを一切出さないという共通仕様や、全製品での実装完了とは扱いません。湖北省教育庁の双減政策の対象に関する説明も、教科の国家カリキュラムに沿う学科類と、科学技術・文化芸術・スポーツ等の非学科類を分けています。対象類型、所管当局、認可・登録、料金・運営に関する要件を確認し、「分類治理」を学科類への規制が終了したという意味には読みません。「教育強国建設規画綱要（2024-2035）」の教育振興の方向と個別製品の稼働も区別します。日本側には、AIが思考を引き出す教育設計を検討しつつ、公教育・民間の塾・学習機の違いを踏まえるという示唆があります。日本側の塾経営者は、学習指導要領・教育基本法・改正個人情報保護法の文脈でAI個別指導の設計を12か月で整える必要があります。

講師・教室長・教材開発担当の業務 AI 適合度──5 役割の再設計

学習塾事業者の業務は、(1) 講師（集団指導・個別指導・家庭教師）、(2) 教室長（運営管理・生徒対応・保護者面談）、(3) 教材開発担当、(4) フランチャイズ本部・本部運営（加盟塾管理・教材配布・研修）、(5) 営業・広報・新規開拓、の 5 役割で動きます。AI 化で各役割は次のように再設計されます。講師は「教える」業務の比率が下がり「思考を引き出す問答・モチベーション維持・進路指導」に役割が移ります。教室長は「事務作業」から「AI で見えない生徒の変化への対応・保護者との関係構築」へシフト。教材開発担当は「AI が下書きする教材」を専門知識で監修する役割に変わります。フランチャイズ本部は AI 教材・AI 学習データを加盟塾と共有する役割へ。営業・広報は AI 自動応答・SNS 自動投稿・口コミ管理に役割が移行します。読者の所属が講師・教室長・教材開発担当の場合、自分の業務を 12 か月で「AI 補助で削減できる時間」「AI 補助で増やせる時間（生徒対応・保護者対応・教材監修）」に分解する設計が、業界の中で個人キャリアを守る条件になります。

集団指導・個別指導・家庭教師・通信教育の業務 AI 投資マップ

学習塾の業務は (1) 集団指導塾（小中高・大学受験・予備校）、(2) 個別指導塾（マンツーマン・少人数）、(3) 家庭教師（派遣・オンライン）、(4) 通信教育（Z 会・進研ゼミ・スマイルゼミ）、(5) オンライン専門スクール（プログラミング・英会話・資格）、の 5 領域に分かれ、AI 投資の優先順位は異なります。集団指導は「板書 AI・小テスト自動生成・解説動画自動編集」、個別指導は「個別苦手診断・宿題自動生成・進捗管理」、家庭教師は「派遣マッチング AI・授業録画解析」、通信教育は「学習履歴データから個別最適化」、オンライン専門は「会話型 AI と人間講師の組み合わせ」、と業務別の優先順位を持ちます。読者が所属する業務領域に応じて AI 投資の優先順位は大きく違うため、業務別の AI 適合度マップを 12 か月計画として整える設計が現実的です。河合塾・駿台・東進・代々木・四谷大塚・サピックス・浜学園・希学園・能開センター・栄光ゼミナール・スクールIE・ITTO・明光義塾・トライ・スタディサプリ等の大手と中小塾では AI 投資のスケールが違いますが、生徒一人ひとりへのアプローチという本質は同じです。